Établir une relation avec un agent d’assurance vie

Acheter une assurance vie est l’une des décisions les plus cruciales que vous ayez à prendre, et la relation que vous établissez avec un agent d’assurance vie engagé à défendre vos intérêts peut être l’une des plus importantes. Les consommateurs d’aujourd’hui peuvent se rendre en ligne et effectuer des recherches sur les options d’assurance vie, mais la situation de chaque personne est unique, et seul un agent d’assurance vie peut prendre le temps de comprendre la vôtre et de s’assurer que vous obtenez la couverture dont vous avez besoin.

Les agents d’assurance vie sont des professionnels qualifiés qui travaillent avec leurs clients pour choisir les produits et la couverture d’assurance vie qui répondent le mieux à leurs besoins. Ils reçoivent une licence de leur province pour vendre des produits d’assurance vie et bon nombre d’entre eux ont obtenu des accréditations professionnelles supplémentaires comme celle de planificateur financier agréé. Certains agents travaillent pour un seul prestataire d’assurance vie tandis que d’autres sont désignés pour recommander des produits de plusieurs organismes.

Les agents apportent une touche personnelle à un processus souvent intimidant. Dans leurs fonctions, ils rencontrent des clients et des clients potentiels pour recueillir des renseignements, effectuent des recherches sur les options possibles, proposent des prix, soumettent les demandes d’assurance et remettent les polices. Lorsque les clients présentent une demande d’indemnisation, les conseillers les aident à s’acquitter des formalités y afférentes.
Les avantages de travailler avec un agent
Le rôle principal d’un agent est de vous aider à choisir la couverture d’assurance vie qui vous convient le mieux, à vous et à votre famille. À l’issue du processus d’achat, vous devriez avoir la certitude que votre décision est la bonne et que vous avez forgé une relation de confiance avec un professionnel qui vous veut du bien. Voici certains des avantages qu’il y a à travailler avec un agent :

Un service personnalisé : votre agent communiquera avec vous pour vraiment comprendre vos besoins, votre dynamique familiale, votre situation financière, vos objectifs futurs et tout ce qui pourrait avoir une incidence sur vos options en matière d’assurance vie. Après avoir étudié tous ces renseignements et déterminé vos options, il vous présentera une solution et vous expliquera pourquoi il estime que c’est la meilleure.

Une aide pour s’acquitter des formalités : une demande d’assurance vie se fait au moyen d’un formulaire long et détaillé, mais votre agent peut répondre à vos questions, vous aider à le remplir, et s’assurer que rien ne manque et que le prestataire d’assurance vie a tout ce qu’il faut pour évaluer et tarifier la police.

Un soutien constant : à mesure que votre vie change, vos besoins en assurance vie peuvent également changer. Des moments importants comme votre mariage, la naissance de votre premier enfant, le remboursement de votre hypothèque, etc., sont des périodes où il est bon de demander à votre agent d’évaluer à nouveau vos besoins et de suggérer de nouveaux produits ou des changements aux produits existants, par exemple sous forme d’avenants.

Mieux connaître votre agent
Si vous envisagez de souscrire une assurance vie, un agent sera heureux de vous rencontrer sans frais pour discuter de vos besoins. La rencontre initiale est, pour vous, une bonne occasion de lui parler de vos objectifs financiers à long terme et, pour l’agent, de vous poser des questions afin qu’il comprenne ce que votre situation a d’unique.

Vous pouvez préparer la réunion en constituant un dossier sommaire de votre situation financière, composé notamment de vos produits enregistrés d’épargne, des régimes pour les études postsecondaires de vos enfants, des salaires pertinents et des renseignements détaillés sur d’autres couvertures d’assurance vie que vous avez actuellement, comme par exemple une police collective parrainée par votre employeur.

Votre agent est là pour vous aider à protéger l’avenir financier de votre famille et plus il sera informé, plus il y aura de chances qu’il vous fournisse la meilleure option. N’ayez pas peur d’être honnête avec lui sur votre santé, et même si vous êtes sceptique ou que vous n’êtes pas certain d’avoir besoin d’une assurance vie, n’hésitez pas à lui parler avec franchise.

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Eric Tyndale

Eric has an extensive background in content marketing and professional writing. He loves to write about personal finance and life insurance issues for the Lifenotes blog because he enjoys the challenge of making complicated topics fun for readers! Eric also covers community outreach initiatives.

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