Bien qu’il ne s’agisse pas d’un sujet agréable, la réalité est que le départ d’une personne chère peut parfois fracturer des familles. Les vieilles rivalités et les jalousies peuvent faire surface dans les moments de deuil et de détresse alors que les émotions sont déjà très fortes.
L’un des meilleurs moyens d’éviter que cette situation regrettable arrive à vos proches est de planifier à l’avance et de faire connaître vos souhaits pendant que vous êtes encore là pour expliquer vos décisions, si vous pensez que cela pourrait être utile à vos proches.
Nolo1 propose les suggestions suivantes pour vous aider à éviter les conflits et les litiges concernant votre succession :
- Choisissez votre exécuteur testamentaire avec soin. Certaines personnes choisissent automatiquement leur enfant le plus âgé comme exécuteur testamentaire, mais si cette personne manque de sens de l’organisation, n’est pas fiable et ne sait pas communiquer clairement avec les autres, elle n’est probablement pas le meilleur choix. Choisissez plutôt une personne digne de confiance, responsable et dont vous savez qu’elle saura tenir les autres membres de la famille informés du processus de succession, même s’il s’agit du bébé de la famille.
- Soyez transparent. Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles vous pourriez choisir de laisser certains objets précieux à des membres spécifiques de la famille, ou pour lesquelles un enfant ou un petit-enfant pourrait se retrouver avec plus d’argent que les autres. Si vous savez qu’une décision que vous envisagez de prendre risque de perturber ou d’embrouiller les autres, expliquez votre raisonnement maintenant, pendant que vous êtes encore là pour le faire. Ils peuvent toujours être en désaccord avec votre décision, mais ils ne seront pas pris au dépourvu après votre départ, et il n’y aura aucun risque qu’ils pensent qu’une erreur a été commise. C’est également le bon moment pour découvrir ce que les membres de votre famille veulent vraiment. Connaître leurs souhaits peut faciliter vos décisions et permettre aux membres de votre famille de se sentir inclus dans ce processus, même s’ils finissent par ne pas obtenir l’objet pour lequel ils ont exprimé leur intérêt.
- Orientez vos bénéficiaires. Si vous ne vous souciez pas particulièrement du sort des biens qui n’ont pas de valeur sentimentale, dites à votre exécuteur testamentaire ou à votre progéniture qu’ils peuvent organiser une vente aux enchères, vendre ou donner le contenu de votre maison comme ils l’entendent. Libérez-les de l’attente qu’ils doivent se partager chaque objet que vous possédez. Si, toutefois, vous préférez laisser tous vos biens personnels et votre mobilier à vos bénéficiaires en « parts égales », comme cela est courant dans de nombreux testaments, veillez à laisser des instructions sur la manière exacte dont cette tâche doit être effectuée. Indiquez clairement qui se partagera vos biens et ce que signifie « à parts égales ».
- Tenez à jour vos documents de planification successorale. Il est bon de mettre à jour votre testament, votre fiducie et vos désignations de bénéficiaires tous les deux ou trois ans ou après un changement important dans votre vie, comme un mariage, un nouvel enfant, un nouveau petit-enfant, un divorce ou le décès d’un bénéficiaire important. En effet, un petit-enfant qui n’est pas inclus dans votre testament parce que vous ne l’avez pas mis à jour après sa naissance peut donner des ennuis aux membres. Un autre avantage de la mise à jour de vos documents est qu’il est beaucoup moins probable que les membres de votre famille contestent un testament régulièrement mis à jour, car il est clair que vous étiez au courant de vos affaires juridiques et financières et que vous avez réagi rapidement aux changements de votre situation.
- Choisissez soigneusement votre avocat et traitez avec lui de manière indépendante. Dans la mesure du possible, choisissez un avocat qui vous a été recommandé, mais qui n’a pas travaillé pour une personne à qui vous laisserez de l’argent. Discutez avec votre avocat en privé, même si un membre de votre famille vous a conduit au rendez-vous pour vous aider. Vous ne voulez jamais donner l’impression que quelqu’un vous a influencé et vous voulez pouvoir exprimer vos souhaits à votre avocat ouvertement et honnêtement, sans vous soucier de ce que pensent les autres personnes présentes dans la salle. Votre avocat doit savoir que ce que vous lui demandez de mettre en place est exactement ce que vous voulez.
SOURCES
1 https://www.nolo.com/legal-encyclopedia/avoiding-fights-over-your-estate.html
417951B FR 05/20
